Bankfraude - MindFitPro bedrijfsrecherche Heerenveen zwolle

Bankfraude

Wat is het, hoe herkent u het, wat zegt de wet – en wat kunt u ertegen doen?

Bankfraude is één van de meest voorkomende vormen van digitale oplichting.

Criminelen doen zich voor als bankmedewerker, sturen valse berichten of manipuleren betaalopdrachten.

Zowel particulieren als bedrijven kunnen slachtoffer worden.

Bij MindFitPro helpen we organisaties en medewerkers om fraude te herkennen, onderzoeken en voorkomen – juridisch correct, discreet en AVG-proof.

Wat is bankfraude?

Bankfraude is het opzettelijk misleiden van iemand met als doel toegang te krijgen tot geld, bankrekeningen of vertrouwelijke betaalgegevens.

De fraudeur wekt vertrouwen door zich voor te doen als iemand van de bank, een leverancier of zelfs een collega.

Meest voorkomende vormen van bankfraude:

Phishing

Valse e-mails, sms’jes of WhatsApp-berichten die lijken te komen van een bank, met een link naar een nepwebsite om inlogcodes of bankgegevens te stelen.

Spoofing

De oplichter belt met een vervalst telefoonnummer van de bank of stuurt berichten vanaf een adres dat er betrouwbaar uitziet. Vaak klinkt de fraudeur professioneel en overtuigend.

Geldezels

Criminelen gebruiken rekeningen van anderen (vaak jongeren) om gestolen geld wit te wassen. Dit heet ook wel money muling.

Interne bankfraude

Binnen bedrijven kan misbruik plaatsvinden van toegang tot betaalrekeningen of banksoftware door medewerkers met financiële bevoegdheden.

Social engineering

Fraudeurs spelen in op emoties, angst of vertrouwen. Ze zetten druk (“er is een hack, u moet direct geld overboeken”) of doen alsof ze helpen.

Wat zegt de wet over bankfraude?

Bankfraude is strafbaar volgens meerdere artikelen in het Wetboek van Strafrecht:

Artikel 326 – Oplichting: iemand misleidt een ander met valse voorwendselen om geld of voordeel te behalen.
Artikel 225 – Valsheid in geschrifte: het opstellen of gebruiken van valse documenten, zoals e-mails of facturen.
Artikel 232 – Computercriminaliteit: frauduleus gebruik van digitale systemen, wachtwoorden of banktoegang.
Artikel 420bis – Witwassen: het gebruiken of verhullen van opbrengsten uit fraude.

Daarnaast is er de Wet financieel toezicht (Wft), die banken verplicht tot zorgvuldige controle op transacties en beveiliging.

Werkgevers vallen onder de Arbowet artikel 3, die hen verplicht te zorgen voor een veilige en integere werkomgeving, ook digitaal.

Hoe herkent u bankfraude?

Herkenbare signalen:

U ontvangt een telefoontje of bericht van iemand die zegt van de bank te zijn en vraagt om:
- inlogcodes of pasgegevens te delen;
- uw geld “veilig” over te boeken;
- of uw bankpas op te sturen of af te geven.
De beller oefent druk uit (“anders bent u uw geld kwijt”).
Er is sprake van spoed of angst.
De communicatie lijkt echt – met logo’s, nette taal en een overtuigende toon.
Er wordt gevraagd een “testbetaling” te doen of een link te openen.

Bij bedrijven:

Verzoek om bankrekening van leverancier te wijzigen via e-mail.
Betaalopdrachten via een nieuw telefoonnummer of onbekende afzender.
Medewerkers krijgen nep-mails van “de directie” met spoedbetalingsverzoeken (CEO-fraude).

Waarom werkt bankfraude zo goed?

Bankfraude speelt in op menselijke reflexen: angst, urgentie en vertrouwen.

Ons brein schakelt onder druk over naar snel handelen, zonder logisch te controleren.

Fraudeurs gebruiken psychologische trucs zoals:

autoriteit (“ik ben van de bank”);
urgentie (“het is dringend, uw rekening is gehackt”);
vertrouwen (“ik help u alleen maar”).

Bij MindFitPro combineren we daarom psychologische kennis met rechercheonderzoek – om niet alleen de fraude te stoppen, maar ook te begrijpen waarom mensen erin trappen.

Tips om bankfraude te voorkomen

Voor particulieren

De bank vraagt nooit om codes, pincodes of betalingen.
Klik nooit op links in e-mails of sms’jes van ‘de bank’.
Bel altijd zelf het officiële nummer van uw bank.
Stuur nooit uw bankpas op en geef deze aan niemand af.
Gebruik tweestapsverificatie en een beveiligd apparaat.

Voor Bankfraude

Wat is het, hoe herkent u het, wat zegt de wet – en wat kunt u ertegen doen?

Bankfraude is één van de meest voorkomende vormen van digitale oplichting.

Criminelen doen zich voor als bankmedewerker, sturen valse berichten of manipuleren betaalopdrachten.

Zowel particulieren als bedrijven kunnen slachtoffer worden.

Bij MindFitPro helpen we organisaties en medewerkers om fraude te herkennen, onderzoeken en voorkomen – juridisch correct, discreet en AVG-proof.

Wat is bankfraude?

Bankfraude is het opzettelijk misleiden van iemand met als doel toegang te krijgen tot geld, bankrekeningen of vertrouwelijke betaalgegevens.

De fraudeur wekt vertrouwen door zich voor te doen als iemand van de bank, een leverancier of zelfs een collega.

Meest voorkomende vormen van bankfraude:

Phishing

Valse e-mails, sms’jes of WhatsApp-berichten die lijken te komen van een bank, met een link naar een nepwebsite om inlogcodes of bankgegevens te stelen.

Spoofing

De oplichter belt met een vervalst telefoonnummer van de bank of stuurt berichten vanaf een adres dat er betrouwbaar uitziet. Vaak klinkt de fraudeur professioneel en overtuigend.

Geldezels

Criminelen gebruiken rekeningen van anderen (vaak jongeren) om gestolen geld wit te wassen. Dit heet ook wel money muling.

Interne bankfraude

Binnen bedrijven kan misbruik plaatsvinden van toegang tot betaalrekeningen of banksoftware door medewerkers met financiële bevoegdheden.

Social engineering

Fraudeurs spelen in op emoties, angst of vertrouwen. Ze zetten druk (“er is een hack, u moet direct geld overboeken”) of doen alsof ze helpen.

Wat zegt de wet over bankfraude?

Bankfraude is strafbaar volgens meerdere artikelen in het Wetboek van Strafrecht:

Artikel 326 – Oplichting: iemand misleidt een ander met valse voorwendselen om geld of voordeel te behalen.
Artikel 225 – Valsheid in geschrifte: het opstellen of gebruiken van valse documenten, zoals e-mails of facturen.
Artikel 232 – Computercriminaliteit: frauduleus gebruik van digitale systemen, wachtwoorden of banktoegang.
Artikel 420bis – Witwassen: het gebruiken of verhullen van opbrengsten uit fraude.

Daarnaast is er de Wet financieel toezicht (Wft), die banken verplicht tot zorgvuldige controle op transacties en beveiliging.

Werkgevers vallen onder de Arbowet artikel 3, die hen verplicht te zorgen voor een veilige en integere werkomgeving, ook digitaal.

Hoe herkent u bankfraude?

Herkenbare signalen:

U ontvangt een telefoontje of bericht van iemand die zegt van de bank te zijn en vraagt om:
- inlogcodes of pasgegevens te delen;
- uw geld “veilig” over te boeken;
- of uw bankpas op te sturen of af te geven.
De beller oefent druk uit (“anders bent u uw geld kwijt”).
Er is sprake van spoed of angst.
De communicatie lijkt echt – met logo’s, nette taal en een overtuigende toon.
Er wordt gevraagd een “testbetaling” te doen of een link te openen.

Bij bedrijven:

Verzoek om bankrekening van leverancier te wijzigen via e-mail.
Betaalopdrachten via een nieuw telefoonnummer of onbekende afzender.
Medewerkers krijgen nep-mails van “de directie” met spoedbetalingsverzoeken (CEO-fraude).

Waarom werkt bankfraude zo goed?

Bankfraude speelt in op menselijke reflexen: angst, urgentie en vertrouwen.

Ons brein schakelt onder druk over naar snel handelen, zonder logisch te controleren.

Fraudeurs gebruiken psychologische trucs zoals:

autoriteit (“ik ben van de bank”);
urgentie (“het is dringend, uw rekening is gehackt”);
vertrouwen (“ik help u alleen maar”).

Bij MindFitPro combineren we daarom psychologische kennis met rechercheonderzoek – om niet alleen de fraude te stoppen, maar ook te begrijpen waarom mensen erin trappen.

Tips om bankfraude te voorkomen

Voor particulieren

De bank vraagt nooit om codes, pincodes of betalingen.
Klik nooit op links in e-mails of sms’jes van ‘de bank’.
Bel altijd zelf het officiële nummer van uw bank.
Stuur nooit uw bankpas op en geef deze aan niemand af.
Gebruik tweestapsverificatie en een beveiligd apparaat.

Voor bedrijven

Voer altijd een interne controle uit bij wijziging van betaalgegevens.
Gebruik het vier-ogenprincipe bij betalingen boven een bepaald bedrag.
Train medewerkers om phishing, spoofing en CEO-fraude te herkennen.
Beperk toegang tot bankrekeningen en gebruik unieke inlogcodes.
Gebruik beveiligde communicatielijnen met leveranciers en banken.

Onderzoek bij (vermoedelijke) bankfraude

Bij verdenking of schade is het belangrijk om snel te handelen.

MindFitPro Bedrijfsrecherche voert discreet en juridisch correct onderzoek uit.

Onze werkwijze:

1️⃣ Intake en risicoanalyse – we brengen de situatie, betrokkenen en risico’s in kaart.

2️⃣ Feitenonderzoek – analyse van transacties, digitale sporen en communicatie.

3️⃣ Bewijsverzameling – juridisch bruikbaar rapport voor interne of externe vervolgstappen.

4️⃣ Advies en herstel – maatregelen om herhaling te voorkomen.

Wij werken volledig volgens de AVG, de Wpbr (Wet particuliere beveiligingsorganisaties en recherchebureaus) en de Wkkgz (kwaliteit en klachtenregeling zorg).

Wat te doen als u slachtoffer bent van bankfraude?

**Bied ondersteuning

Neem direct contact op met uw bank – blokkeer uw rekening of pas.

Meld de fraude bij de politie (via politie.nl).

Bewaar alle bewijzen (berichten, e-mails, banktransacties).

Meld het incident bij de Fraudehelpdesk (fraudehelpdesk.nl).

Voer intern onderzoek uit als de fraude binnen uw organisatie heeft plaatsgevonden.

Voer altijd een interne controle uit bij wijziging van betaalgegevens.
Gebruik het vier-ogenprincipe bij betalingen boven een bepaald bedrag.
Train medewerkers om phishing, spoofing en CEO-fraude te herkennen.
Beperk toegang tot bankrekeningen en gebruik unieke inlogcodes.
Gebruik beveiligde communicatielijnen met leveranciers en banken.